Риск менеджмент (Risk management) – это система управления рисками в процессе торговли ценными бумагами. Основной задачей риск менеджмента является процесс снижения вероятности слива депозита и минимизация рисков. Зарабатывать на финансовых рынках очень сложно, выживают только сильнейшие. Поэтому если вы серьезно настроены торговать на бирже, вам необходимо изучать хотя бы основы риск менеджмента.
Торговля ценными бумагами – это риск, зарабатывать без отрицательных сделок не реально, это закон рынка. Риск имеется в каждой сделке. Поэтому здесь не выжить без грамотного риск менеджмента. Если вы хотите стабильно зарабатывать и стать успешным трейдером, вам нужно правильно оценивать риски и держать баланс.
Основы риск менеджмента
Если вы хотите стать успешным трейдером, вам необходимо изучить следующие принципы:
- Не инвестируйте в ценные бумаги без анализа и не вкладывайте более чем половину своего капитала в одну сделку. Данный принцип риск менеджмента знаком всем, но на практике почему-то о нем забывают. Поэтому повторяю еще раз – не кладите все яйца в одну корзину! На финансовых рынках также, и чтобы стабильно зарабатывать необходимо правильно управлять капиталом. К примеру, на фондовых площадках трейдинговые фирмы рискуют максимум 1% на 1 сделку. Поэтому не забывайте об этом и управляйте объемом сделок разумно.
- Объем 1 сделки не должен превышать 10-15% от капитала если вы торгуете форекс. Если же вы фондовый трейдер или спекулянт на фьючерсном рынке вы не должны превышать лимит риска в 0.5 – 1%. Это еще один совет из серии диверсификация капитала.
- Также нельзя забывать о проценте риска не 1 торговый день. Данный принцип точно соблюдать достаточно сложно, так как человеческая натура всегда жаждет большего. Поэтому многие брокеры зарубежном спрашивают и устанавливают максимальную планку риска на день, чтобы трейдер попросту не слился.
- Диверсифицируйте портфель. Например, акции из одной группы ведут себя более-менее одинаково. Поэтому необходимо вкладывать деньги и в другие сегменты рынка, чтобы прибыльные сделки по одному секторы перекрывали и давали общую чистую прибыль.
- Держите баланс. Диверсификация – это один из важнейших инструментов риск менеджмента. Иногда при торговле возникают ситуации с сигналами. Здесь очень важно сохранять концентрацию и не превращать свой портфель в фарш. Одновременно не держите более 5-6 позиций.
- Не забывайте выставлять защитные ордера. Это одна из самых популярных привычек трейдеров. Многие трейдеры, особенно работающие на рынке форекс почему-то забывают о stop loss. Не знаю почему это происходит, но вы должны использовать его всегда. Так как защитный ордер – является самым главным в стратегии. Поэтому никогда не оголяйте тыл.
- Используйте соотношение прибыль к убытку минимум 1 к 2. Это стандарт торговли биржевыми инструмента на каком-либо рынке вы не торговали. Каждую сделку перед ее открытием необходимо проверять технически. Нужно отмерять расстояние от рыночной цены до тейк профита и смотреть среднюю волатильность пар. Если к примеру, вы рискуете 500 долларами, а потенциал всего 700 долларов, лучше всего в эту сделку не входить.
Стратегии риск менеджмента
Чтобы стабильно зарабатывать на рынке форекс необходимо иметь четкую торговую систему со стратегией риск менеджмента. Многие трейдеры в начале своего путь изучают различные материалы, смотрят видео, слушают аудио, подписываются на различные сигналы, читают форумы с мнениями экспертов, после чего умничают сами и пишут покупай или продавай! Запомните навсегда такой интуитивный трейдинг вообще не стоить использовать. Так как рано или поздно вы сольетесь.
На рынке нужны знания, опыт инвестирования, в общем вы должны понимать рынок. Обычный среднестатистический трейдер не может позволить себе ждать 1 сделку месяц или два. Чтобы зарабатывать необходимо постоянно крутится. Стратегия купи и держи здесь не подходит. Она хороша только для мега профессионалов и долгосрочных инвесторов.
Сегодня на финансовых рынках различают 3 основных метода торговли:
- Скальпинг. Здесь упор делается на количество прибыльных сделок, которые в совокупности дают неплохую прибыль. Риски в данной методики торговли самые низкие. Основной минус стратегии заключается в сделках. Здесь 1 сделка может перевернуть весь месяц в минус. Поэтому в скальпинге выживают лишь самые терпеливые.
- Внутри дневная торговля. Это один из популярнейших методов торговли на сегодняшний день. Его используют как на фондовых рынках, так и на валютных. Во внутри дневной торговли все сделки должны открываться и закрывать в один день.
- Позиционная торговля. Данную методику в основном используют профессионалы. Торговые позиции по данной стратегии держатся неделями и месяцами, анализ производиться очень скрупулёзно, так как здесь нужно учитывать, как фундаментальные данные, так и технические.
Мани менеджмент
Финансовые рынки непредсказуемы, в любой момент может произойти что-то страшное или не ожиданное. Как это было с Брекзит или с избранием в президенты Дональда Трампа. Произойти может все что угодно. Поэтому вы как трейдер в первую очередь должны думать, как сохранить свой депозит, а уже потом о прибылях. Мани менеджмент – одна из таких систем, которая помогает сохранить ваш капитал.
Мани менеджмент (Money Management) – это система управления капиталом. Мани менеджмент является одним из самых главных составляющих торговой системы после точки входа. Без грамотного подхода к размеру ваших позиций ваш счет может похудеть в разы.
Пример по monet management: Есть успешная торговая систем с лучшими сигналами для входа и выхода в позицию. К примеру, возьмем двух трейдеров. Первый новичок, второй опытный. Более чем вероятно, что, торгуя по одной и той же торговой системе, новичок потеряет деньги, а профессионала заработает. Знаете, почему? Ответ лежит в мани менеджменте. Успешный трейдер не тот, у кого есть суперуспешная стратегия, а тот, кто правильно умеет управлять капиталом.
Money Management или правила управления капиталом одновременно появилась с образованием денежно-товарных отношений в XVII-XIX века. Одним из основателей мани менеджмента считается Джесси Ливер, трейдер заработавший более миллиона долларов на обвалах рынка с 1907 по 1929 годы. Мистер Ливермор торговал по своим правилам управления капиталом. Они состояли из 5 пунктов:
- Не проигрывайте деньги;
- Не забывайте устанавливать ордер stop loss;
- Торгуйте балансировано и всегда имейте запаску;
- Дайте прибылям расти;
- Делайте деньги.
Сам Ливермор полагал, что 50% от прибыли с каждой сделки нужно откладывать. Многие трейдеры этого не понимали и в результате Ливермор разбогател. Кстати все правила, которые он сам описывает о трейдинг – он нарушал постоянно. Самые большие прибыли Джесси получил во время первой мировой войны, когда рушилось абсолютно все. Также благодаря этим же правилам трейдер разорился и в результате чего покончил жизнь самоубийством. С тех пор правила, которые он описал в своей методике стали классикой мани менеджмента.
Мани менеджмент одна из тех вещей которая сохранит ваш капитал. Основная идея данной системы состоит в риске, которым как вы поняли нужно управлять правильно. Профессионалы работают с самыми минимальными рисками, % риск на сделку у них варьируется от 0.1 до 1% на сделку. К примеру ваш депозит равен 100 долларам, если вы будете рисковать 1%, то вы сможете провести около 100 сделок и, если все будет выполняться четко, вы заработаете. Запомните трейдеры зарабатывают на разнице курсов ценных бумага. Отрицательные сделки будут всегда – без этого никак в трейдинге. Поэтому не забывайте о соотношение риск к убытку, оно всегда должно быть min 1:2. Удачной торговли!
